Регистрация / Вход
текстовая версия
ВОЙНА и МИР

 Сюжет дня

США отправляют на Ближний Восток полторы тысячи военных
Первый корабль АУГ ВМС США вошел в Персидский залив
США призвали Россию присоединиться к усилиям по противодействию Ирану
Половина американцев верят, что США начнут войну с Ираном
Главная страница » Аналитика » Просмотр
Версия для печати
США разрушили правила игры в банковском мире
05.04.19 18:34 Экономика

27 февраля Конгресс США обнародовал детали закона о санкциях против России, известного как DASKAA (Defending American Security from Kremlin Aggression Act – закон о защите безопасности Америки от агрессии Кремля). Некоторые из санкций DASKAA против России оцениваются как крайне жёсткие, документ в Америке прозвали "адскими санкциями". 

Два направления этих санкций – запрет на размещение на мировых финансовых рынках российского суверенного долга и ограничения на инвестиции в энергетику (практически полные запреты на инвестиции в энергетические проекты на территории России и ограничения на проекты с участием российских компаний за пределами РФ). Ещё одним объектом санкций DASKAA являются российские банки. Список банков должен определить Дональд Трамп. В первой версии закона был приведен список из 8 госбанков во главе со Сбербанком и ВТБ, но позднее от конкретного перечня решили отказаться. 

Раньше, по крайней мере, было известно, какие российские банки попадают под санкции, а какие нет. Ещё в 2014 году в санкционный список попали банк "Россия", Собибанк, Инвесткапиталбанк, СМП-банк. Чуть позднее были введены санкции против ВЭБ, ВТБ, Сбербанка, Россельхозбанка, Газпромбанка, банка "Москва". Ещё позднее в чёрные списки физических лиц из РФ стали попадать отдельные банкиры. Наконец, в прошлом году был обнародован "кремлёвский список", где среди 210 фигурантов было немало банкиров. 

Российский банк, владелец или управляющий которого оказывался в чёрном списке, формально мог не находиться под санкциями, но попадал в зону риска. Однако оставалась группа российских банков, которая формально была за пределами этой зоны, и попавшие под санкции банки могли в них открывать валютные корсчета. В новой версии DASKAA нацелен на разрушение внутрироссийской системы валютных корсчетов. Согласно концепции DASKAA, вне подозрений Вашингтона остаются лишь те банки, которые играют на стороне США.   

Кое-что в этом направлении Вашингтон делал и раньше. В 2010 году в США был принят закон FATCA (закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам). Это закон экстерриториального действия, требующий от банков всех стран мира предоставлять информацию о физических и юридических лицах, являющихся налогоплательщиками США. Российские банки напрямую предоставляют такую информацию в Налоговую службу США. Любое нарушение закона FATCA российскими банками грозит им санкциями со стороны Вашингтона, начиная от штрафов и кончая полной блокировкой операций и счетов. Закон DASKA задуман как второй "ошейник" для российских банков. 

Так чем угрожает DASKAA российским банкам? Как минимум блокировкой всех операций в долларах США, которые обязательно проходят через американскую банковскую систему, то есть подконтрольны американской финансовой разведке. Как максимум Вашингтон может попытаться заблокировать операции российских банков в любых валютах, проходящих через систему СВИФТ. Плюс к этому – замораживание и арест зарубежных активов российских банков, если таковые имеются и размещены в юрисдикциях, подконтрольных Вашингтону. 

Риски применения DASKAA несколько смягчаются в результате наметившейся дедолларизации банковской системы России. Согласно данным Банка России, по состоянию на 1 февраля текущего года активы банков в иностранной валюте сократились на 4,9% по отношению к уровню 1 февраля прошлого года. Обязательства российских банков в валюте также сократились за год на 4,6%. Однако до сих пор валютная составляющая в деятельности российских банков значительна: активы (преимущественно в долларах и евро) составляют (на 1 февраля текущего года) 309,5 млрд. долл. (примерно 22% всех активов), а обязательства – 310,9 млрд. долл. (примерно 12% всех обязательств).  

Процесс дедолларизации банковской системы России следует резко ускорить. Кстати, с 29 марта 2019 года вступило в силу "золотое правило" Базеля-3 (международные стандарты для банков), которое позволяет учитывать золото в балансах кредитных организаций в размере 100% его рыночной цены (до этого было 50%). Фактически золото вернулось в мир денег. Оно не подвластно экономическим санкциям, поэтому для российских банков появился выход из ситуации, создаваемой DASKAA. Они могут проводить дедолларизацию, замещая валюты золотом. 

Чтобы избежать риска блокировки операций банков через систему СВИФТ, Банк России ещё в 2014 году начал разработку альтернативной системы СПФС (Система передачи финансовых сообщений). В 2017 году Центробанк объявил, что СПФС запущена. По данным ЦБ, в системе СПФС в 2018 году участвовали около 500 пользователей, в том числе Федеральное казначейство и крупные государственные корпорации – "Газпром нефть", "Роснефть" и другие. Пока, правда, российские банки предпочитают систему СВИФТ, а СПФС рассматривают как "запасной аэродром" на случай блокировки СВИФТ. Полноценной альтернативой СВИФТ СФПС до сих пор не стала, иностранные партнёры к ней не подключались. Лишь недавно СПФС вышла за пределы Российской Федерации, были произведены первые подключения нерезидентов, но, учитывая, что закон DASKAA, скорее всего, будет принят до начала лета, процесс интернационализации СПФС следует резко ускорить. Иначе может остановиться внешняя торговля РФ (величина экспорта по отношению к ВВП в последние годы находилась в диапазоне 25-30%). 

У DASKAA  есть ещё один любопытный банковский аспект. В него заложены санкционные ограничения для ЦБ РФ. Центробанки в большинстве стран мира имеют статус "независимых институтов", что позволяет им иметь очень высокий иммунитет по отношению к санкционным мерам, а также защищает от судебных преследований. Исключения составляют центробанки Сирии, Ирана, Ливии, Северной Кореи; против них и применяются санкции Вашингтона. Во-первых, потому что они входят в систему органов государственной власти; во-вторых, потому что эти центробанки пытались полностью выйти из долларовой системы, что рассматривается как прямой вызов "хозяевам денег". Например, Центробанк Ливии в своё время по указанию М. Каддафи стал переключаться с доллара США на евро и готовил запуск новой международной валюты – золотого динара. В отношении упомянутых центробанков были приняты такие меры, как блокировка операций через систему СВИФТ (Центробанк Ирана) и заморозка зарубежных активов (валютных резервов, размещённых в иностранных банках). 

В отношении заморозки международных активов Банка России в законе DASKAA ничего не говорится, но там появляется такая санкционная новация, как запрет на размещение долговых бумаг ЦБ на мировых финансовых рынках. Вообще, таких бумаг Банк России никогда не размещал, но авторы американского документа решили исключить подобную возможность в будущем.

Помимо этого, DASKAA запрещает Банку России получение краткосрочных валютный кредитов через операции своп. К таким операциям ЦБ РФ прибегал многократно. Одно из самых рекордных заимствований было зафиксировано в 2009 году, когда сумма долга по операциям своп достигла 11,9 млрд. долл. Ещё одно пиковое значение было зафиксировано в 2017 году; за III квартал 2017 года ЦБ ввёз в страну 8,9 млрд долл. через операции своп. С моей точки зрения, данный запрет становится серьёзным вызовом Центробанку России. Он выходит за рамки неписаных правил игры.

Желание некоторых американских законодателей поставить под жёсткий контроль Банк России проявляется даже в том, что на этапе подготовки DASKAA предлагалось запретить российскому Центробанку поддерживать находящиеся под санкциями коммерческие банки. Это безумие: заставить Центробанк России участвовать в санкциях Вашингтона против российских банков, присмотр за которыми является обязанностью Банка России! В последнем варианте закона данная мера отсутствует.

Так или иначе, США разрушили правила игры в банковском мире. Ничто не мешает им делать это и дальше. А значит, остаются возможными блокировка операций Банка России через систему СВИФТ и замораживание валютных резервов ЦБ РФ.

 

 

 

Система Orphus: Если вы замeтили ошибку в тексте, выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
Нетолерантный гомофоб, RU05.04.19 20:13
Это уже не санкции. Это объявление войны.
NRoss, RU05.04.19 21:39
Объявление войны было после войны 888. Просто не все это услышали/увидели.
Именно тогда наши т.н. "лидеры" были отодраны и в хвост и в гриву на потеху "демократическому" миру, разбиты палкой европейских полицаев их розовые очки и поняла тогда быдлятина, дорвавшаяся до власти, что пока от Средиземного моря до Мексиканского залива не будут ходить российские КУГ - они там - никто и звать их - никак....
Кстати, эт при Димочке случилось.
ti-robot, RU05.04.19 22:33
2 NRoss
Ну у Вас и фантазия.
Как раз тогда руководство России отодрали в хвост и гриву ставленника "демократического" мира и громко заявило - не хотели по хорошему, ббудет как всегда.
delta, RU05.04.19 23:16
Какая прелесть!))
Один к одному - как американские провокации в отношении Японии, принудившие её, таки, к нападению на Пёрл - Харбор. Но с нами у них получится облом. Не на тех напали. У них на руках, конечно. все козыри в финансовой сфере, но это ещё не всё. Немцы в июне 1941 года, тоже имели подавляющее превосходство в авиации...
Собственно,они нас вынуждают выстрелить единственный наш патрон -прекращение поставок нефти на мировой рынок раньше времени, прямо сейчас. Когда наше отсутствие будет восполнено другими поставщиками,а мы. попросту, лишимся выручки.
Сказать откровенно - перспектива не из приятных. И я не могу говорить за всех, но про себя скажу - если нужно будет - буду ходить в ватнике и кирзачах.но внешнему давлению не поддамся. Ставки в игре слишком велики. И рассчитывать на то,что они легко отдадут нам своё место, не было никаких оснований с самого начала.


Primus_Pilus, RU06.04.19 09:07
Фактически золото вернулось в мир денег. Оно не подвластно экономическим санкциям, поэтому для российских банков появился выход из ситуации, создаваемой DASKAA

Золоту - старости нет, Родине - цены нет! (c)
Alanv, RU06.04.19 09:43
"Собственно,они нас вынуждают выстрелить единственный наш патрон -прекращение поставок нефти на мировой рынок раньше времени, прямо сейчас. Когда наше отсутствие будет восполнено другими поставщиками,а мы. попросту, лишимся выручки."


Это не наш "единственный реальный патрон"- это ИХ ПАТРОН. Через запрет вообще валютных платежей в долларах.

С вероятностью процентов в 75 он угодит в их собственную задницу - бо просто пойдёт прямая замена на другие валюты платежа. А сами пенды с нами торгуют очень мало.

Насчёт "других поставщиков" - это только кажется простым, всё будет очень долго. А уж по газу для Европы - и вообще не представляю. К тому же напомню, что те же сауды вот только что тоже пригрозили уходом от бакса...

А в реале они хоть через свою собственную жо.., но пытаются нам помешать достроить СП-2...

Нетолерантный гомофоб, RU06.04.19 09:53
Складывается убеждение, что уже ВСЕ РЕШЕНО.
vova-55, MD06.04.19 09:59
Просчитаются штатовские банкстеры.
Вот, давили на Китай и ... добились ввода китайскиих военных в Венесуэлу.
Хотят взять за горло, но потеряют остатки авторитета.
По всему, ожидается какой-то новый глобальный песец,
по масштабам 11 сентября или укропского майдана.
Alexey_KZ, KZ06.04.19 11:32
> Alanv

"Собственно,они нас вынуждают выстрелить единственный наш патрон -прекращение поставок нефти на мировой рынок раньше времени, прямо сейчас. Когда наше отсутствие будет восполнено другими поставщиками,а мы. попросту, лишимся выручки."


Это не наш "единственный реальный патрон"- это ИХ ПАТРОН. Через запрет вообще валютных платежей в долларах.

С вероятностью процентов в 75 он угодит в их собственную задницу - бо просто пойдёт прямая замена на другие валюты платежа. А сами пенды с нами торгуют очень мало.

Насчёт "других поставщиков" - это только кажется простым, всё будет очень долго. А уж по газу для Европы - и вообще не представляю. К тому же напомню, что те же сауды вот только что тоже пригрозили уходом от бакса...

А в реале они хоть через свою собственную жо.., но пытаются нам помешать достроить СП-2...


Тут я с вами не соглашусь, все эти радостные возгласы отказа от Swift на самом деле под собой не имеют таких масштабов как описывают. Скажем так у нас все как обычно, пока питух не клюнет не возьмутся за дело. Платежи через аналог Swift слишком малы и не будут применятся как основные, пока есть возможность пользоваться Swift. Бюрократия высшего уровня просто на корню подрезает идею использования чего-то нового.


nikolhaas, NL06.04.19 13:33
> Alexey_KZ

Тут я с вами не соглашусь, все эти радостные возгласы отказа от Swift на самом деле под собой не имеют таких масштабов как описывают. Скажем так у нас все как обычно, пока питух не клюнет не возьмутся за дело. Платежи через аналог Swift слишком малы и не будут применятся как основные, пока есть возможность пользоваться Swift. Бюрократия высшего уровня просто на корню подрезает идею использования чего-то нового.


Вроде как раз наоборот - предлагают собственную систему МИР для работы с иностранными контрагентами.

Alanv, RU06.04.19 13:47
"Тут я с вами не соглашусь, все эти радостные возгласы отказа от Swift на самом деле под собой не имеют таких масштабов как описывают. Скажем так у нас все как обычно, пока питух не клюнет не возьмутся за дело. Платежи через аналог Swift слишком малы и не будут применятся как основные, пока есть возможность пользоваться Swift. Бюрократия высшего уровня просто на корню подрезает идею использования чего-то нового."


А тут я не согласен. Как раз вовремя - никто ничего не "подрезает" и своя система построена. Но в принципе всем хватает и Свифта, так что никто особо переходить не будет. ПОКА. А вот если отключат от него СОВСЕМ - тогда и произойдёт массовый переход.
Кстати, ДО появления Свифта межбанковские переводы существовали и успешно работали...
Ну и никто не запрещает для переводов в одни банки использовать мерикосовскую, а для перевода в "подсанкционные" (а их уже хватает в мире благодаря пендам) - другую.
Впрочем, и чайники свою строят. Это как с глобальным позиционированием - какую хочешь, такую и выбираешь. Хотя, если вы купили себе ущербный смартфон только с GPS (или пользуете старый), то вы и будете на нём сидеть...

nikolhaas, NL06.04.19 14:25
Да, еще про СВИФТ. На данный момент банки тестируют и переходят на блокчейновые решения. СВИФТ - дорогой.

Вот неполный список самых популярных решений:
R3 (Corda) - с этими СВИФТ готов сотрудничать.
Hyperledger Fabric
XRP

Даже JPMоrgan включился в борьбу и выпустил какие-то токены.

А китайское и российское решение - это просто местные копии идеи СВИФТа и скорее всего они тоже уступят место блокчейновым решениям.

Alexey_KZ, KZ06.04.19 14:36
> Alanv


А тут я не согласен. Как раз вовремя - никто ничего не "подрезает" и своя система построена. Но в принципе всем хватает и Свифта, так что никто особо переходить не будет. ПОКА. А вот если отключат от него СОВСЕМ - тогда и произойдёт массовый переход.
Кстати, ДО появления Свифта межбанковские переводы существовали и успешно работали...
Ну и никто не запрещает для переводов в одни банки использовать мерикосовскую, а для перевода в "подсанкционные" (а их уже хватает в мире благодаря пендам) - другую.
Впрочем, и чайники свою строят. Это как с глобальным позиционированием - какую хочешь, такую и выбираешь. Хотя, если вы купили себе ущербный смартфон только с GPS (или пользуете старый), то вы и будете на нём сидеть...

:) знаем не понаслышке, о том что есть система и при отключении она чудесным образом идеально заработает.


Рано кричать радостные новости, нужен либо закон либо установка на обязательное проведение по новой системе 20-30% операций. Что это даст - а это даст то что, при отключении еще пару месяцев не будут учится и подстраиваться под новую систему. А просто увеличат долю платежей по ней под максимум.


Пауль, RU06.04.19 15:06
Первое, что следует делать - свое рейтинговое агенство. Не говорите, что есть. Что есть - это детские игрушки. А реальное агентство - это узаконенное средство управления потоками денег. Но уже в нашу пользу.

Пример. Ввести страновый риск. И валютный риск. То есть, договоры в некоторых странах рассматривать, как рисковые. И договоры в некоторых валютах. Автоматически экономический анализ положения дел в фирмах, злоупотребляющих долларами и пиндосскими сделками, покажет их уязвимость. Принять к исполнению: для госкомпаний такой анализ (показывающий низкий рейтинг) должен быть основой для уволнения управляющих. А для прочих компаний - снижать возможности работы с имуществом государства. И действительно, на фига нам компании, которые вот-вот сдохнут от малейших и неизбежных санкций? А применять санкции к компаниям, которые не работают с долларами и пиндосами, будет бесполезно. Тогда будет выгода ухода от доллара, а не наоборот, как сейчас.
Alanv, RU06.04.19 17:52
"Первое, что следует делать - свое рейтинговое агенство. Не говорите, что есть. Что есть - это детские игрушки."


КМК, когда что-то делается (притом именно ДОМОРОЩЕННОЕ) - оно практически всегда проходит какую-то стадию "детской игрушки". Особенно если УЖЕ ЕСТЬ решение, хоть и чужанское (при этом возможно, не гарантированное в будущем). Что рейтинговое агенство, что "МИР"...
uran238, RU06.04.19 17:54
> Alexey_KZ
> Alanv
А тут я не согласен. Как раз вовремя - никто ничего не "подрезает" и своя система построена. Но в принципе всем хватает и Свифта, так что никто особо переходить не будет. ПОКА. А вот если отключат от него СОВСЕМ - тогда и произойдёт массовый переход.
Кстати, ДО появления Свифта межбанковские переводы существовали и успешно работали...
Ну и никто не запрещает для переводов в одни банки использовать мерикосовскую, а для перевода в "подсанкционные" (а их уже хватает в мире благодаря пендам) - другую.
Впрочем, и чайники свою строят. Это как с глобальным позиционированием - какую хочешь, такую и выбираешь. Хотя, если вы купили себе ущербный смартфон только с GPS (или пользуете старый), то вы и будете на нём сидеть...

:) знаем не понаслышке, о том что есть система и при отключении она чудесным образом идеально заработает.


Рано кричать радостные новости, нужен либо закон либо установка на обязательное проведение по новой системе 20-30% операций. Что это даст - а это даст то что, при отключении еще пару месяцев не будут учится и подстраиваться под новую систему. А просто увеличат долю платежей по ней под максимум.

В законе "О Центральном банке" это уже есть.
ЦБ организовывает оказание услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям (п.18.5 статьи 4 главы I);
ЦБ вправе оказывать услуги по передаче финансовых сообщений кредитным организациям и их клиентам - юридическим лицам в порядке, установленном нормативными актами Банка России, а также иностранным кредитным организациям, международным организациям, иностранным центральным (национальным) банкам (статья 46.1 главы VIII).

Ну и судя по тому, что ЦБ с каждым годом ужесточает надзор за всеми участниками финансового рынка, включая банки, микрофинансовые организации, страховые компании, ломбарды, то и другими участниками рынка он тоже занимается.

Кроме того, законодательство по противодействую легализации доходов от преступной деятельности и теневому обороту тоже работает - уже сейчас стоимость обналички между 15 и 20%, финансовая разведка регулярно блокирует банковские счета лиц, участвующих в этом и ограничивает их перемещение за пределы РФ и т.д, и т.п.

А вот ссылка на проект изменений в законодательстве, разрешающих иностранным организациям использовать СПФС(систему передачи финансовых сообщений) Ссылка
Alanv, RU06.04.19 17:58
"знаем не понаслышке, о том что есть система и при отключении она чудесным образом идеально заработает."


В общем-то, если она прошла вдумчивое тестирование хотя бы на госбанках (а они у нас крупнейшие по объёмам), то я бы не назвал "чудесным" её нормальную работу в полном объёме. Хотя какие-то мелочи, несомненно, вылезут.
Так же как карты "МИР". Если через них УЖЕ гарантировано пропускаются все пенсии и зарплаты бюджетников, то, даже если пока остальные и не очень хотят слезать с Визы и МК, будет необходимо - заработают и для всех россиян.
Alexey_KZ, KZ07.04.19 08:07
> argus98


> Alexey_KZ "Нет желания с вами спорить и что-то доказывать, я просто выразил то что я вижу"(с) - а что Вы видите? Будучи НЕ в России. Или в России??

Хорошо я готов признать что я не прав, но не могли бы вы привестит статистику проведения операций по Swift и СПФС.
Аяврик, RU13.04.19 20:39
2 СОЛАРИС, EU

Вам бы, мусье, рОманы про гейропейских холуев Путина строчить репортажи с места обитания - а Вы тут .... фуфло толкаете ... на умиротворителя генацвалей...

;-))

эта старая методика "гейропейская" известная - проиграв России "военную" войну (в данном случае 080808) пытаться переигрывать результат методом "информационной" войны

у нас - славабогу - по этой части есть дежурный ГЗ с канделябром для губёшек таких "засланных казачков", как вы [паскуды]


English
Архив
Форум

 Наши публикациивсе статьи rss

» RAND:Чему нас может научить Рональд Рейган в отношениях с современной Россией
» Anonymous: Освободите Ассанжа!
» Российское послание F-35: "Помни Вьетнам"!
» Украинские пчеловоды сорвали экспортёрам контракты на поставку мёда в ЕС
» Министр обороны Великобритании потерял связь с реальностью
» Блестящая стратегия Трампа по разрушению долларовой гегемонии США
» Трамп, как и Горбачев, потерял веру в то, что имело смысл для его страны.
» МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ по разоблачению фейковых обвинений в адрес ВКС России в Сирии

 Новостивсе статьи rss

» Соглашение о контейнерных жд перевозках Япония – Россия – Европа
» Индия успешно испытала управляемую авиабомбу
» США отправляют на Ближний Восток полторы тысячи военных
» NASA заключило контракт на создание лунной станции
» В США началось строительство первой АПЛ нового класса
» Юнкер признал, что Греция подделала данные о своих финансах для вступления в ЕС
» Huawei исключили из состава ассоциации SD Association
» ФРС сообщила о проблеме с пенсионными накоплениями у жителей США

 Репортаживсе статьи rss

» Обратная сторона бума: американских сланцевиков накрыла волна банкротств
» Спекуляции на недвижимости или конец социализма в Германии
» Как устроена сотовая связь в ДНР и ЛНР
» Бывший президент США пошел наперекор всей американской элите
» Американские эксперты изучили, как Россия дезориентирует GPS-навигацию в Крыму и в Черном море
» США вцепились в экономику Ирана «бульдожьей хваткой»: рецессия за санкциями
» Google показал обновленные базы НАТО в Прибалтике
» Хафтар споткнулся о Триполи

 Комментариивсе статьи rss

» НАТО может препятствовать автономии Европы
» Взятие веса
» Поглощение Европы. В 2050 году в странах ЕС будут жить 150 млн африканцев
» Институт вчерашнего развития: Трамп поставил под контроль Всемирный банк
» Экономики Абхазии не будет без кардинальных изменений
» Япония и Россия: экономическое партнерство под несчастливой звездой
» Отправка Китаем военных в Венесуэлу меняет правила игры
» Венесуэла: реальность и версия прессы

 Аналитикавсе статьи rss

» Крах фундаментальных индикаторов США ускоряется
» Базель-3: Революция, которую опять никто не заметил
» США разрушили правила игры в банковском мире
» Почему Россию не устраивает «ярлык ОЗХО»
» Как победить иммиграцию: способ демонстрирует итальянец Сальвини
» Последние решения центробанков, или Такого капитализм не знал
» Американские фабрики троллей
» Является ли экономика наукой?

 

 

 
текстовая версия © 2006-2019 Inca Group "War and Peace"